湖南银行资兴市支行成功拦截一起涉诈资金转移

近日，湖南银行资兴市支行凭借高度的风险防范意识和专业的业务能力，在柜台业务办理过程中精准识别异常交易，成功拦截一起涉诈资金转移事件，帮助客户避免了数万元的经济损失。这一案例彰显了该支行在打击电信网络诈骗、保护群众“钱袋子”工作中的责任担当与高效执行力。

敏锐洞察，柜台人员识破异常交易

3月13日上午，客户张先生匆匆来到湖南银行资兴市支行，要求紧急办理一笔大额转账业务。柜台工作人员在接待过程中发现，张先生神色紧张，频繁查看手机信息，且对转账用途、对方账户信息表述模糊。通过系统核查，柜员进一步发现收款账户存在“开户时间短、交易频繁”等可疑特征，立即触发银行内部反诈预警机制。她一边以“系统审核需进一步核实”为由暂缓业务办理，一边耐心安抚张先生情绪，并通过询问细节确认其可能遭遇了冒充“公检法”类电信诈骗。

快速联动，警银协作阻断资金风险

为争取处置时间，支行迅速启动反诈应急预案：运营主管第一时间向当地公安机关反诈中心报告情况，同步调取账户流水进行深度分析；大堂经理则结合反诈宣传材料向张先生讲解诈骗常见手法。经警方核实，确认该收款账户已被列入涉诈风险名单。在银行与民警的共同劝导下，张先生恍然大悟，终止了转账操作。“多亏了银行工作人员的专业和负责，不然我的积蓄就全被骗走了！”事后，张先生对支行员工连连致谢。

科技赋能+机制保障，筑牢金融安全防线

此次风险事件的快速处置，得益于湖南银行资兴市支行长期以来对反诈工作的高度重视。一方面，支行通过常态化培训强化员工风险识别能力，要求一线人员严格落实“三问一确认”制度（问用途、问对象、问原因，确认客户知情自愿）；另一方面，依托智能风控系统对异常交易实时监测，结合警银数据共享机制，形成“人工+技术”的双重防线。

以客户为中心，守护百姓金融安全

“金融安全无小事。我们将继续践行‘金融为民’理念，以更严密的防控体系、更高效的响应机制，为客户资金安全保驾护航。”湖南银行资兴市支行负责人表示。未来，支行将进一步深化与公安、社区的反诈宣传协作，通过案例警示、知识普及提升群众防诈意识，为构建安全稳定的金融环境贡献更大力量。（文/李慧珍）

来源：湖南银行郴州分行